【株式投資】三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）の魅力とは？

どうもこんにちは、S.Y N（シン）です。

木曜日ですので、本日は長期株式投資の運用実績と、三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）の特徴について紹介していきます。

まずは現在の運用状況です。

運用状況

インデックスファンド

• ニッセイTOPIXインデックスファンド(3年目)
• ニッセイ外国株式インデックスファンド(3年目)
• SMT 新興国株式インデックス・オープン(2年6ヶ月目)

アクティブファンド

• 投資のソムリエ(2年4ヶ月目)
• ニッセイ健康応援ファンド(2年4ヶ月目)

ポートフォリオ

■時価総額：1,582,119円

■評価損益：-3,758円（‐0.23%）

■当面の目標：200万円

先週の大幅マイナスに比較すると、幾分株価は持ち直してきました。

とは言え、評価損益マイナスなのは変わらないので、ここからの巻き返しに期待していきたいですね！

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それでは、三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）の詳細についてお伝えしていきましょう。

三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）

・運用会社：三井住友DSアセットマネジメント

・純資産残高：109.86億円

・分配金：なし

・購入手数料：なし（ノーロード）

・信託報酬：0.2376%

このファンドは、国内株式、国内債券、外国株式、外国債券と4種類に投資しているインデックスファンドになります。

以前紹介したバランス型インデックスファンドの中では、ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）が類似ファンドであり、信託報酬の低い優良ファンドです。

→ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）についてはこちらをチェック！

www.hitobashiratoushi.com

ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）と、三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）を比較すると、信託報酬に0.06%近くの開きがあり、ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の方が信託報酬の面では優秀です。

ただ、この程度の差であれば許容範囲内ですし、三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）の方が純資産高が多いため、安定性という観点では勝るでしょう。

また、三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）の最大の特徴は、株式の比率を30%前後に調整している点であり、他にも50%70%と様々な比率の商品が用意されています。

他のバランス型ファンドは比率が固定されていることも多いので、株式の比率を自身の好みに応じて調整したい方は、三井住友・DC年金バランスシリーズがおすすめですね！

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おわりに

ということで、今週は三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）についてお伝えさせて頂きました。

これから株式投資を始める方は、良かったら参考にしてください(´∀｀)

最後まで読んでいただきありがとうございました！